Bitcoin subió durante las operaciones del viernes, superando brevemente la marca de $ 120,000 durante las horas asiáticas, dirigiéndose hacia su cuarta ganancia semanal consecutiva después de que la Cámara de Representantes de Estados Unidos aprobara tres leyes destinadas a crear un marco regulatorio más claro para las monedas digitales.

La criptomoneda más grande del mundo se cotizó por última vez a $120,552.8, un aumento del 1.7%, a las 01:55 am hora del Este (05:55 GMT).

Bitcoin había alcanzado niveles récord por encima de los $123,000 a principios de la semana, pero la toma de ganancias en estos máximos históricos, junto con las preocupaciones sobre las etapas finales de la legislación regulatoria, limitaron sus ganancias.

Tres proyectos de ley regulatorios pasan la Cámara de Representantes de EE.UU.

El jueves, la Cámara de Representantes de Estados Unidos aprobó tres proyectos de ley históricos que sientan las bases para un marco legal más claro para los activos digitales.

El proyecto de ley principal de este paquete, la Ley GENIUS, se aprobó por 308 votos a favor y 122 en contra, tras haber obtenido la aprobación del Senado a mediados de junio. Ahora espera la firma del presidente Donald Trump para convertirse en ley.

La Ley GENIUS estipula que:

- Los emisores de monedas estables deben mantener reservas de activos de alta calidad equivalentes en valor al dólar.

- Los emisores están sujetos a auditorías financieras periódicas.

- Se impondrá una doble supervisión por parte de los reguladores federales y estatales.

La Cámara también aprobó dos proyectos de ley adicionales:

- Ley CLARITY: Tiene como objetivo determinar si los tokens digitales están bajo la jurisdicción de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) o la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).

- Ley Estatal de Vigilancia Anti-CBDC: Impide que la Reserva Federal emita una moneda digital del banco central sin la aprobación explícita del Congreso.

Estos avances representan un esfuerzo coordinado en lo que los legisladores republicanos han denominado la "Semana de las Criptomonedas" para reformular la regulación de los activos digitales en Estados Unidos. Funcionarios y participantes del mercado aplaudieron estas medidas como un avance crucial hacia unas bases regulatorias estables.

Incertidumbre política y crítica democrática

Sin embargo, el paquete legislativo aún enfrenta obstáculos. Los dos proyectos de ley no relacionados con las stablecoins aún esperan la aprobación del Senado, y los mercados esperan su aprobación final antes de adaptarse plenamente al nuevo entorno regulatorio.

El escepticismo continúa rodeando a la industria de las criptomonedas. El sector apoyó firmemente al presidente Trump y al Partido Republicano en las elecciones del año pasado, y los críticos afirman que ese respaldo político ahora está dando sus frutos.

Algunos demócratas también han criticado los acuerdos relacionados con criptomonedas realizados por Trump y su familia, que supuestamente generaron una enorme riqueza, al menos en teoría. La revista The Nation realizó una investigación detallada sobre un misterioso inversor en una criptomoneda vinculada a Trump, lo que planteó dudas sobre conflictos de intereses e influencia indebida.

La representante Maxine Waters, la demócrata de mayor rango en el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, declaró: “Estas leyes hacen que el Congreso sea cómplice del mayor fraude de criptomonedas en la historia de Trump”.

Perspectiva del mercado: Bitcoin en tendencia alcista

No obstante, muchos esperan que Bitcoin siga subiendo a pesar de la controversia política. El analista Nikolai Søndergaard, de Nansen, declaró a Bloomberg: «Las recientes novedades en la política estadounidense, como la expansión fiscal y las expectativas de flexibilización monetaria, han creado sin duda un entorno favorable para Bitcoin».

El lunes, Bitcoin superó los 122.000 dólares, lo que significa que su valor ha más que duplicado en comparación con el año pasado, convirtiendo a su creador anónimo, Satoshi Nakamoto, en una de las personas más ricas del planeta.

Este fuerte aumento es una prueba más del auge sin precedentes del sector de los activos digitales bajo el gobierno de Trump, una tendencia que podría continuar, especialmente mientras la Cámara de Representantes se prepara para aprobar legislación adicional que podría convertir a Estados Unidos en un refugio global para las criptomonedas.

Los precios del petróleo subieron ligeramente el viernes, pero se dirigen a pérdidas semanales limitadas, mientras los inversores evalúan el impacto de las nuevas sanciones europeas sobre Rusia.

Los futuros del crudo Brent subieron 50 centavos, o un 0,72%, hasta los 70,02 dólares por barril a las 09:12 GMT. Los futuros del crudo West Texas Intermediate (WTI) de EE. UU. también subieron 61 centavos, o un 0,9%, hasta los 68,15 dólares por barril.

En estos niveles, los contratos se encaminan a pérdidas semanales marginales del 0,5% para el Brent y del 0,4% para el WTI.

Los inversores están evaluando el impacto potencial sobre los equilibrios del mercado petrolero mundial después de que la Unión Europea aprobara su decimoctavo paquete de sanciones contra Rusia por su guerra en Ucrania, que incluye medidas adicionales dirigidas a los sectores petrolero y energético rusos.

Según Reuters, citando a diplomáticos, el nuevo paquete reducirá el límite de precios que el Grupo de los Siete impone a las compras de petróleo ruso a 47,6 dólares por barril.

El analista de UBS Giovanni Staunovo afirmó: «Ni la limitación del precio del petróleo ruso ni la inclusión en la lista negra de los petroleros de la flota fantasma han conseguido hasta ahora interrumpir las exportaciones petroleras rusas, por lo que el mercado sigue siendo escéptico sobre el impacto de estas últimas sanciones».

A la espera de la acción y la escalada de EE.UU. sobre el terreno

Los inversores están esperando noticias de Estados Unidos sobre posibles sanciones adicionales, después de que el presidente Donald Trump amenazara esta semana con imponer sanciones a los compradores de exportaciones rusas a menos que Moscú alcance un acuerdo de paz en 50 días.

Los analistas de Commerzbank señalaron en un memorando: “En última instancia, la cuestión ahora gira en torno a esperar posibles cambios importantes en las sanciones y la política arancelaria de Estados Unidos”.

Al mismo tiempo, el mercado sigue reaccionando a cuatro días consecutivos de ataques con drones en campos petrolíferos del Kurdistán iraquí, que provocaron la detención de la mitad de la producción de la región y provocaron que los precios subieran un dólar por contrato el jueves.

El analista de PVM, Tamas Varga, dijo: “Estos ataques definitivamente tendrán un impacto, ya que la producción de la región se redujo de 280.000 barriles por día a aproximadamente 130.000 barriles por día”.

Las autoridades indicaron que probablemente milicias apoyadas por Irán estén detrás de los ataques, aunque hasta ahora ningún grupo ha reivindicado la responsabilidad.

A pesar de estos acontecimientos, el gobierno federal iraquí anunció el jueves que la región del Kurdistán reanudará las exportaciones de petróleo a través de un oleoducto a Turquía después de una suspensión de dos años.

El yen japonés se depreció el viernes antes de las elecciones a la Cámara de Consejeros del domingo en Japón, con pronósticos que indican que el partido gobernante corre el riesgo de perder la mayoría. Mientras tanto, el dólar estadounidense continuó registrando ganancias por segunda semana consecutiva frente a las principales divisas, impulsado por sólidos datos económicos.

El dólar subió un 0,14% frente al yen el viernes hasta alcanzar los ¥148,81, encaminándose hacia una ganancia semanal de casi un 1% frente a la moneda japonesa, mayor que sus ganancias frente al euro, la libra esterlina y el franco suizo.

Parte de la debilidad del yen se atribuye a las elecciones del domingo. Las encuestas de opinión indican que la coalición gobernante de Japón corre el riesgo de perder su mayoría, lo que podría generar incertidumbre política y complicar las negociaciones arancelarias con Estados Unidos.

Derek Halpenny, director de investigación de mercados globales para EMEA en MUFG Bank, dijo: "Si el gobierno pierde su mayoría, será probable que se supere el nivel de ¥150 por dólar", y señaló que las operaciones del lunes podrían verse más afectadas debido a la baja liquidez resultante de un día festivo en Japón.

Halpenny añadió: «Dado que la mayoría de los demás partidos piden más apoyo a los hogares, es probable que la especulación sobre un mayor gasto fiscal impulse un nuevo aumento de los rendimientos de los bonos del gobierno japonés y, por ende, una mayor presión sobre el yen».

Tensiones comerciales con Washington

Los aranceles estadounidenses aumentan la presión sobre el yen, ya que Japón, a pesar de estar entre los países con los que Washington esperaba llegar a un acuerdo pronto, no ha logrado romper el estancamiento en las negociaciones sobre los aranceles a los automóviles y los productos agrícolas.

El negociador comercial jefe de Japón, Ryusei Akazawa, mantuvo conversaciones el jueves con el secretario de Comercio de Estados Unidos, Howard Lutnick, mientras Tokio busca evitar la imposición de un arancel del 25% antes de la fecha límite del 1 de agosto.

Fortaleza del dólar

En otros mercados de divisas, el euro subió un 0,23% hasta los 1,1624 dólares, mientras que la libra esterlina registró una ligera ganancia hasta los 1,343 dólares. Sin embargo, ambas divisas se encaminan a pérdidas semanales debido a los sólidos datos económicos de EE. UU., lo que ha llevado a los operadores a reducir las expectativas de recortes de tipos a corto plazo en EE. UU.

Mientras tanto, el índice del dólar estadounidense, que mide el desempeño del billete verde frente a seis monedas principales, subió a 98,487 puntos, un aumento del 0,6% esta semana después de una ganancia del 0,91% la semana pasada.

Los datos del jueves mostraron que las ventas minoristas en Estados Unidos aumentaron más de lo esperado en junio, mientras que las solicitudes de desempleo para la semana que terminó el 12 de julio cayeron a su nivel más bajo en tres meses.

Además, datos anteriores de esta semana mostraron que los precios al consumidor en Estados Unidos aumentaron al ritmo más rápido en cinco meses en junio, lo que provocó un cambio en las expectativas del mercado con respecto a las decisiones de la Reserva Federal.

Los operadores están descontando actualmente un posible recorte de 45 puntos básicos en las tasas de interés de Estados Unidos para el resto del año, por debajo de los 50 puntos básicos al comienzo de la semana.

La incertidumbre política aún acecha

A pesar de esta fortaleza, la incertidumbre continúa nublando al dólar, en medio de preocupaciones por el gasto gubernamental expandido impulsado por los planes de gasto a gran escala y los recortes de impuestos del presidente Donald Trump, junto con sus reiteradas críticas al presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, por no recortar las tasas.

A pesar de las recientes ganancias, el índice del dólar sigue bajando un 9,15% desde principios de año, tras las fuertes ventas de marzo y abril, cuando las erráticas políticas comerciales de Trump sacudieron la confianza en los activos estadounidenses, provocando que el dólar, los bonos del Tesoro y las acciones estadounidenses cayeran simultáneamente.

Otros movimientos del mercado

-El franco suizo registró un ligero movimiento a 0,8026 francos por dólar.

-Bitcoin se mantuvo por encima de la marca de los $120,000 después de alcanzar un pico histórico esta semana en $123,153.22, respaldado por la aprobación por parte del Congreso de Estados Unidos de una ley que regula las monedas digitales vinculadas al dólar (las llamadas "stablecoins").

Los precios del oro subieron en el mercado europeo el viernes, reanudando las ganancias que se habían pausado temporalmente ayer, moviéndose hacia arriba una vez más hacia un máximo de tres semanas, apoyado por la detención del avance del dólar estadounidense en el mercado cambiario.

Los datos económicos publicados esta semana en Estados Unidos, la mayor economía del mundo, mostraron que la economía estadounidense se mantiene sobre terreno sólido, a pesar de la guerra comercial de Donald Trump con varias economías mundiales, mientras los mercados esperan más actualizaciones sobre las negociaciones de Washington con muchos de sus socios comerciales.

El precio

• Precios del oro hoy: El oro subió un 0,35% a ($3,350.45), desde el nivel de apertura de ($3,339.23), registrando un mínimo de ($3,331.92).

• Al cierre del jueves, los precios del oro perdieron un 0,25%, como parte de un movimiento de corrección y toma de ganancias desde un máximo de tres semanas de 3.377,47 dólares por onza.

El dólar estadounidense

El índice del dólar estadounidense cayó el viernes un 0,25%, retrocediendo desde un máximo de tres semanas de 98,95 puntos registrado ayer, lo que refleja una pausa en la recuperación del dólar frente a una canasta de monedas principales y menores.

Además de la toma de ganancias, el dólar estadounidense está cayendo debido a que los inversores se abstienen de construir nuevas posiciones largas, a la espera de más actualizaciones sobre las negociaciones comerciales que Washington está llevando a cabo con varios socios globales.

Tasas de interés de EE. UU.

• Los datos del jueves mostraron que las ventas minoristas en Estados Unidos repuntaron más de lo esperado en junio, mientras que las solicitudes de desempleo cayeron la semana pasada a su nivel más bajo en tres meses.

• A principios de semana, un informe mostró que los precios al consumidor aumentaron al máximo en cuatro meses en junio, lo que indica que los aranceles de Donald Trump han comenzado a afectar la inflación.

• Los operadores están estimando actualmente recortes de tasas en Estados Unidos de unos 45 puntos básicos para el resto del año, una reducción respecto de los casi 50 puntos básicos del comienzo de la semana.

• Según la herramienta FedWatch del CME Group: el precio de un recorte de tasas de 25 puntos básicos en la reunión de julio está actualmente estable en el 2%, mientras que la probabilidad de mantener las tasas sin cambios es del 98%.

• El precio de un recorte de tasas de 25 puntos básicos en la reunión de septiembre se mantiene estable en el 58%, y la probabilidad de dejar las tasas sin cambios en el 42%.

Perspectivas sobre el rendimiento del oro

• El analista de mercado de Asia-Pacífico de OANDA, Kelvin Wong, dijo: “Estamos comenzando a ver datos entrantes que aún respaldan una economía estadounidense algo resiliente, y los participantes del mercado aún pueden estar viendo un escenario en el que no se espera que la Reserva Federal sea demasiado moderada”.

• Los analistas de BMI declararon en una nota: “Esperamos que los anuncios de recortes de tasas de interés por parte de la Reserva Federal de Estados Unidos a finales de 2025 y 2026 sean la clave para los futuros aumentos del precio del oro”.

Fondo SPDR

Las tenencias de oro del SPDR Gold Trust, el mayor fondo cotizado en bolsa respaldado por oro del mundo, cayeron ayer en alrededor de 2,29 toneladas métricas, lo que redujo el total a 948,50 toneladas métricas, alejándose de las 950,79 toneladas métricas registradas como el nivel más alto desde el 30 de junio.